Проверка контрагента перед сделкой: что смотреть кроме ИНН и выписки
Практическая схема due diligence перед сделкой: бенефициары, суды, исполнительные производства, адрес, репутация и следы реальной деятельности.
Проверка контрагента — это не только ЕГРЮЛ
Выписка и ИНН нужны, но сами по себе не дают ответа на главный вопрос: безопасно ли входить в сделку. Для этого нужно смотреть поведение компании в совокупности.
1. Проверьте актуальность регистрации и руководителя
Сверьте статус компании, директора, адрес, дату регистрации и признаки массовости. Уже на этом этапе часто видны формальные флаги риска.
2. Посмотрите судебную нагрузку
Большое число однотипных споров, взыскания, корпоративные конфликты и частые иски контрагентов — это ранний сигнал, что в операционной модели компании есть системные проблемы.
3. Проверьте исполнительные производства и долги
Если контрагент проигрывает суды и не исполняет решения, это прямой индикатор риска неплатежей и проблем с фактическим взысканием.
4. Оцените признаки реальной деятельности
Сайт, контакты, публичные закупки, отзывы, деловая активность и понятный профиль бизнеса помогают отделить живую компанию от технической оболочки.
5. Зафиксируйте результаты проверки
Лучше не просто просмотреть сведения, а собрать короткий отчет по рискам. Это помогает и в принятии решения, и в последующем внутреннем контроле сделки.
Когда проверка особенно обязательна
Чем выше сумма, отсрочка платежа, аванс или нестандартная структура сделки, тем важнее расширенная проверка контрагента до подписания документов и перевода денег.